微信客服 · 客服熱線: 400-629-8580 (周一至周五9:00~17:30)
·
關注我們:
最新!P2P合規檢查通知已下發至地方金融局
發布時間:2018-08-20 12:04:43來源:道口金融網閱讀:2454

8月18日,北京商報記者從地方金融局處獲悉,已收到P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的《關于開展 P2P 網絡借貸機構合規檢查工作的通知》(簡稱《通知》),《通知》指出,嚴格按照網貸“1+3”制度框架及有關規章制度,統一明確標準,提高質效,從嚴把關。針對已經納入各省(區、市、計劃單列市)網貸風險專項整治名單的網貸機構開展檢查,做到機構與業務檢查全覆。


本次合規檢查重點關注以下十個方面:1.是否嚴格定位為信息中介,有沒有從事信用中介業務;2.是否有資金池,有沒有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔?;虺信當1靖斷?5.是否對出借人實行了剛性兌付;6.是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風險信息;8.是否堅持了小額分散的網絡借貸原則;9.是否發售理財產品募集資金(或剝離到關聯機構發售理財產品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。


值得關注的是,《通知》指出,各省(區、市、計劃單列市)網貸整治辦在機構自查和自律檢查的基礎上,擇機就報告內容及數據的真實性等進行行政核查。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,要嚴肅通報,追責問責,并對網貸機構實行“一票否決制”。


《通知》要求,本次合規檢查應于2018年12月底前完成。隨《通知》下發的還有《P2P合規檢查問題清單》,共涉及是否為自身或變相為自身融資、是否違規發放貸款、是否非法催收等36大項主要問題,具體包含108條細則。


來源:網貸之家

  • 分享到: